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    资管新规发布在即 银行理财管理迈入直连时代

    每经记者 张寿林    每经编辑 王可然    

    近日银行业理财登记托管?#34892;?#21457;布通知要求商业银行内部的理财管理系统与全国银行业理财信息登记系统实现直接联网运行通过直联接口理财信息登记的要求可以?#34892;?#24310;伸至商业银行内部系统落实监管部门关于穿透式管理的要求

    早前关于规范金融机构资产管理业务的指导意见以下简称资管新规已获得通过而银行理财正是资产管理业务的重要一部分随着资管新规即将发布无疑将实现对各类金融机构开展资管业务的全面统一覆盖

    有银行业人士在和每日经济新闻记者交流中指出银行理财业务直连有助于产品项?#31354;?#27491;实现透明化实现全流程监管使银行理财业务进一步走向规范

    ?#34892;?#38477;低操作风险道德风险

    近日中国银行保险监督管理委员会办公厅发布进一步做好银行理财信息登记工作的通知要求银行业理财登记托管?#34892;ĺ透?#38134;行业金融机构加强投资者信息登记工作逐步推进系统直联数据传输功能同时进一步强调理财产品登记编码在产品销售过程中的重要性

    在此基础上银行业理财登记托管?#34892;?#21457;布关于发布全国银行业理财信息登记系统直联相关制度的通知要求商业银行理财业务直连银行业理财信息登记系统具体?#27492;?#38134;行业理财登记托管?#34892;?#36890;过制定和发布标准化的系统接口规范使商业银行内部的理财管理系统或资金资产管理系统销售系统交易系统等用于管理理财产品的相关系统与全国银行业理财信息登记系统实现直接联网运行

    银行业理财登记托管?#34892;?#25351;出商业银行内部的理财管理系统与理财登记系统之间的直通式处理对理财市场规范发展提高监管?#34892;?#24615;具有重要意义通过直联接口理财信息登记的要求可以?#34892;?#24310;伸至商业银行内部系统落实穿透式管理的要求从而在根本上提高银行登记信息的质量促进理财登记工作的规范化和标准化

    实现直联后银行业金融机构一方面实现了自身内部系统的一体化电子管理相关部门通过整合各业务条线的信息更好地对理财信息进行管理和登记另一方面业务数据实现不落地处理系统间实现无缝连接?#34892;?#38477;低了操作风险道德风险发生机率

    有银行业人士告诉每日经济新闻记者通过直连监管层能够更好地对业务做到心中有数尤其是对重点管控行业资金流入的管控将更加?#34892;?/p>

    银行理财业务?#20013;?#36208;向规范

    关于发布全国银行业理财信息登记系统直联相关制度的通知要求各银行业金融机构应按照相应要求向银行业理财登记托管?#34892;?#25552;交理财登记系统直联工作申请表及相关材料理财?#34892;?#25910;到申请后对申请机构是否满足申请条件进行审核并通知符合申请要求的机构根据理财?#34892;?#30340;安排分批开展直联工作

    此外已向银行业理财登记托管?#34892;?#27491;式提出直联申请的机构需于2018年5月31日前完成全国银行业理财信息登记系统直联接口服务协议的签署工作

    记者注意到2017年5月银行业理财登记托管?#34892;?#20063;发布了银行理财产品进一步规范的相应通知2017年发布的关于进一步规范银行理财产品穿透登记工作的通知?#20998;?#20986;为全面及时掌握理财资金投向防范理财业务风险各银行业金融机构应严格按照银监会各项规定尽快完善本行理财投资业务和登记工作制度并且在全国银行业理财信息登记系统中真实准确完整及时地登记底层基础资产?#36879;?#20538;信息

    两相对比新的通知要求则进一步走向规范各商业银行理财管理系统与全国银行业理财信息登记系统实现直接联网运行

    银行业理财登记托管?#34892;?#25351;出近日中国银行保险监督管理委员会办公厅发布进一步做好银行理财信息登记工作的通知实质上是在理财登记系统一期二期的基础之上监管部门对系统三期提出的相关完善要求自此银行理财产品可以追溯资金来源及实际投向有助于监管部门开展各项核查工作加强投资者权益保护

    据了解系统直联就是通过系统对接数据由银行的内部系统直接传输至理财登记系统免去人工录入过程实现理财数据的集中归集和登记报送目前交易所的?#21892;?#22522;金交易银行间的债券后台结算均已实现系统间数据的不落地处理推进理财系统直联不但有利于减少银行人工操作压力降低操作风险提高理财登记工作的质量?#25176;?#29575;还有利于推动银行完善内部系统建设与业务管理提高理财业务运作的规范性

    独?#26131;?#26639;

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