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    基金公司争推发起式养老目标FOF

    ¡¡¡¡业内人士认为£¬存量养老目标基金发行¡°成绩单¡±不佳£¬尽快发起成立以期纳入5月1日生效的个人养老税延账户£¬是基金公司争推发起式养老目标基金的重要原因¡£

    ¡¡¡¡证券时报记者 李树超

    ¡¡¡¡继嘉实基金¡¢工银瑞信基金后£¬华夏基金近日也设立2只养老目标发起式基金£¬目前以发起式形式设立的养老目标基金增至4只¡£

    ¡¡¡¡业内人士认为£¬存量养老目标基金发行¡°成绩单¡±不佳£¬尽快发起成立以期纳入预期5月1日生效的个人养老税延账户£¬是近期基金公司争推发起式养老目标基金的重要原因¡£

    ¡¡¡¡4只养老目标基金公告

    ¡¡¡¡发起式运作

    ¡¡¡¡3月11日£¬华夏基金发布华夏养老目标日期2035三年混合发起式£¨FOF£©的基金份额发售公告£¬该基金拟于3月25日至4月19日通过基金份额发售机构公开发售£¬募集期限不超过3个月¡£

    ¡¡¡¡这是第4只公告以发起式形式设立的养老目标基金£¬此前?#24310;?#22025;实养老2040混合£¨FOF£©¡¢工银养老2050五年持有混合£¨FOF£©¡¢华夏养老2050五年持有混合£¨FOF£©等养老目标基金公告以发起式形式设立¡£

    ¡¡¡¡其中£¬嘉实养老2040混合£¨FOF£©?#24310;?月6日正式成立£¬募集总规模为2565万元£¬嘉实基金自有认购1000万元£¬而工银瑞信¡¢华夏旗下养老目标基金目前皆处于发行期£¬认购天数分别暂定为25天¡¢18天¡£

    ¡¡¡¡从证监会官网公示的公募基金募集核准进度来看£¬目前有10家基金公司申报了13只以发起式形式运作的养老目标基金£¬在全部排队候批的42只养老目标基金中占比为30.95%¡£

    ¡¡¡¡在申报发起式运作的公募中£¬既有工银瑞信¡¢广发基金等一线大型公募£¬也有部分?#34892;?#22411;基金公司£¬从未来的托管代销渠道看£¬也不乏工商银行¡¢招商银行等托管代销能力较强的渠道£¬基金公司¡°自掏腰包¡±发起设立养老目标基金£¬正在成为公募布局这一细分产品类型的重要选择¡£

    ¡¡¡¡纳入个人养老税延账户

    ¡¡¡¡是重要考虑

    ¡¡¡¡存量养老目标基金发行¡°成绩单¡±不佳£¬是公募以发起式形式设立该类型基金的重要考虑¡£

    ¡¡¡¡Wind数据显示£¬截至3月11日£¬目前已经成立的15只养老目标基金总计吸金54.02亿元£¬平均单只基金募集规模仅为3.6亿元¡£其中£¬有9只养老目标基金规模低于3亿元£¬占比高达六成¡£而发行规模最大的富国鑫旺稳健养老一年£¨FOF£©募集规模为8.83亿元£¬也没能突破10亿元关口¡£

    ¡¡¡¡多位业内人士称£¬不少公募正在迎候今年5月1日公募基金纳入个人养老税延优惠的投资范围£¬而有历史业绩的产品无疑将具备先发优势¡£

    ¡¡¡¡去年4月份£¬财政部¡¢税务总局¡¢人力资源和社会保障部¡¢中国银行保险监督管理委员会¡¢中国证监会等五部委联合印发¡¶关于开展个人税收递延型商业保险试点的通知¡·¡£¡¶通知¡·提出£¬保险产品先期开展一年试点£¬试点结束后£¬将公募基金等产品纳入个人商业养老账户投资范围¡£

    ¡¡¡¡北京一家?#34892;?#20844;募机构业务负责人表示£¬一旦养老目标基金纳入个人养老税延账户£¬未来的定期增量资金是持续的利好£¬基金只要做出业绩£¬可能就会引发资金的长期定投£¬增量资金可期£¬未来做大规模也只是时间问题¡£

    ¡¡¡¡华南一家大型公募副总分析£¬拿到养老目标基金批文的一般会迅速发行成立£¬距离5月份纳入已经很紧张£¬各家公司都希望迅速成立£¬尽快做出历史业绩£¬以便纳入到老百姓养老账户对接的产?#20998;?#21435;¡£¡°对于多数没能在头批成立的养老目标基金?#27492;“ú?#30446;前缺乏历史业绩£¬没有管理经验£¬要想在这一养老的庞大市场分一杯羹£¬现在只能快速成立产品运作起来£¬而发起式基金形式正好可以契合这一需求¡£¡±

    ¡¡¡¡业内人士称£¬养老目标基金引发基金行业的高度重视£¬未来将为行业带来长期增量资金£¬并为老百姓养老投资做好理?#21697;?#21153;¡£

    ¡¡¡¡上述北京?#34892;?#20844;募机构业务负责人表示£¬作为市场上重要的长线增量资金之一£¬?#32769;?#24067;局和运作养老目标基金是大格局¡£目前£¬基金业从监管部门到行业协会¡¢基金公司£¬都对养老业务非常重视£¬从战略角度看待养老产品的布局£¬将之视为改变行业的重大发展机会£¬这一长期资金的流入£¬将有利于发挥公募基金长期投资优势£¬为投资者带来更好的持有体验和资产配置服务¡£

    ¡¡¡¡上述华南大型公募副总也表示£¬个人养老金是市场上的长线资金£¬投资者只有在退休后领取才会享受到税收递延优惠£¬这鼓励投资者将个人养老金都变成长线资金¡£在投资?#24076;?#20859;老目标基金通过分批次买入£¬滚动封闭的运作模式£¬让投资者以类定投的方式平缓市场波动£¬持仓周期由短变长£¬以FOF的形式对投资再度分散£¬有利于为老百姓带来好的投资体验£¬鼓励投资者长期持有£¬积累个人养老金¡£

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